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Wie die Zahlen auf dieser Seite berechnet werden

Alle Werte beruhen auf den amtlichen Daten des laufenden Steuerjahres: die Bundessteuersätze und Freibeträge stammen aus der jährlichen Veröffentlichung des IRS, die Sozialabgaben (Social Security und Medicare) aus den von der Social Security Administration veröffentlichten Grenzwerten und die staatlichen sowie lokalen Steuern aus den Angaben der jeweiligen Finanzbehörden. Die Durchschnittsgehälter übernehmen wir aus den Statistiken des Bureau of Labor Statistics und passen sie mit den regionalen Lebenshaltungskosten des Bureau of Economic Analysis an, damit der Städtevergleich die Kaufkraft abbildet und nicht nur das Bruttogehalt.

Ist ein Wert für das kommende Jahr noch nicht veröffentlicht, nennen wir die verwendete Quelle und das Abrufdatum und aktualisieren die Seite, sobald der endgültige Wert vorliegt. Beträge werden auf den nächsten Euro oder Dollar gerundet; eine Abweichung um eine Einheit gegenüber Ihrer Abrechnung kann daher aus der Rundung oder einer lokalen Abgabe stammen, die in Ihrem Fall nicht greift.

Was diese Seite nicht abbildet

Nicht enthalten sind die Einzelposten der Steuererklärung — etwa Hypothekenzinsen, Spenden oder außergewöhnliche Belastungen — sowie Freibeträge und Gutschriften, die an Einkommensgrenzen gekoppelt sind. Auch Beiträge zu privaten Altersvorsorgeverträgen, private Versicherungsprämien und kommunale oder county-spezifische Abgaben bleiben außen vor. Deshalb kann das Ergebnis von Ihrer tatsächlichen Abrechnung abweichen.

Ebenso wenig berücksichtigt die Berechnung Änderungen der persönlichen Situation im Laufe des Jahres — Heirat, Geburt eines Kindes, Scheidung oder ein Wechsel des Steuersitzes —, die sowohl den Freibetrag als auch die anzuwendenden Stufen verändern. Hat sich Ihre Situation im Laufe des Jahres geändert, rechnen Sie jeden Abschnitt mit den Daten des jeweiligen Zeitraums.

Ein letzter Hinweis zur Nutzung: Die Ergebnisse sind Näherungswerte für die Planung, keine Steuerberatung. Für verbindliche Zahlen ziehen Sie bitte Ihre Lohnabrechnung, die Veröffentlichungen des IRS und der Social Security Administration oder eine steuerliche Beratung heran. Bei Abweichungen um wenige Einheiten liegt die Ursache fast immer in Rundung oder einer lokal unterschiedlichen Abgabe.

Solidaritätszuschlag, Kirchensteuer und Kinderfreibetrag

Drei Posten erklären die meisten Abweichungen zwischen Modell und Lohnabrechnung. Der Solidaritätszuschlag beträgt 5,5 % der festgesetzten Lohnsteuer; wegen der gesetzlichen Freigrenze fällt er bei der großen Mehrheit der Beschäftigten überhaupt nicht mehr an, und wer darüber liegt, zahlt ihn nur auf den übersteigenden Teil. Die Kirchensteuer beträgt 8 % der Lohnsteuer in Bayern und Baden-Württemberg und 9 % in den übrigen Ländern; sie wird ausschließlich bei Kirchenmitgliedern einbehalten.

Der Kinderfreibetrag senkt nicht die monatliche Lohnsteuer, er wirkt aber auf die Höhe des Solidaritätszuschlags und in bestimmten Konstellationen auf den Pflegeversicherungsbeitrag. Ob Freibetrag oder Kindergeld günstiger ist, prüft das Finanzamt im Rahmen der Günstigerprüfung automatisch. Das Modell dieser Seite bildet nur den reduzierten Pflegesatz für Beitragszahler mit Kindern ab.

Jahresausgleich: warum das Monatsnetto nicht das letzte Wort ist

Das monatliche Netto ist ein Abschlag, nicht das Jahresergebnis. In der Steuererklärung werden Werbungskosten, Sonderausgaben und außergewöhnliche Belastungen geltend gemacht; typische Berufskosten sind dabei bereits über den Arbeitnehmer-Pauschbetrag abgedeckt. Wer mehr nachweist als einbehalten wurde, bekommt eine Erstattung — das tatsächliche Jahresnetto liegt dann über dem, was die Abrechnung zeigt. Umgekehrt führt eine bewusst niedrig gewählte Steuerklasse mit hohem Monatsnetto regelmäßig zu einer Nachzahlung.